Tóm tắt Luận án Hoạch định chiến lược kinh doanh cho Ngân hàng Thương mại Cổ phần Kiên Long đến năm 2020

Nội dung tài liệu: Tóm tắt Luận án Hoạch định chiến lược kinh doanh cho Ngân hàng Thương mại Cổ phần Kiên Long đến năm 2020

1. TÓM TẮT Việc hoạch định chiến lược kinh doanh là một nhiệm vụ vô cùng quan trọng đối với sự ổn định và phát triển của Ngân hàng. Ngân hàng muốn hoạt động kinh doanh tốt thì phải có chiến lược kinh doanh khả thi và hiệu quả. Vì thế, đó là lý do tác giả chọn đề tài “Hoạch định chiến lược kinh doanh cho Ngân hàng Thương Mại Cổ Phần Kiên Long đến năm 2020”, và chỉ tập trung nghiên cứu tại Chi nhánh Hậu Giang để giúp cho Chi nhánh Hậu Giang - Ngân hàng Thương Mại Cổ Phần Kiên Long được kinh doanh hiệu quả, phát triển bền vững và cạnh tranh tốt hơn với các tổ chức tín dụng khác tại cùng tỉnh Hậu Giang trước sức ép cạnh tranh hiện nay. Chương 1: Trong chương này tác giả đưa ra những quan điểm khoa học về chiến lược kinh doanh, chỉ ra các vấn đề chung về quản trị chiến lược, qui trình hoạch định chiến lược và các công cụ hoạch định chiến lược. Chương 2: Tác giả tóm tăt sơ lược quá trình hình thành và phát triển Ngân hàng Kiên Long nói chung và Chi nhánh Hậu Giang nói riêng. Phân tích hoạt động kinh doanh, những điểm mạnh - điểm yếu, cơ hội và thách thức của Ngân hàng TMCP Kiên Long – Chi nhánh Hậu Giang. Từ đó là cơ sở hoạch định chiến lược kinh doanh cho Ngân hàng TMCP Kiên Long – Chi nhánh Hậu Giang. Chương 3: Căn cứ nền tảng khoa học và phân tích tình hình thực tế cũng như ý kiến của các chuyên gia. Tác giả hoạch định được chiến lược và các giải pháp nhằm giúp cho Ngân hàng TMCP Kiên Long – Chi nhánh Hậu Giang phát triển chung trong toàn hệ thống. -iii-
2. ABSTRACT The business strategy is an extremely important task for the stability and development of the Bank. Bank wants good business must have business strategies feasible and effective. So, that is why the author chose the topic "Strategic planning business for Kien Long Commercial Joint Stock Bank 2020", and focused research in Hau Giang branch to help the Branch Hau Giang - Bank of Kien Long Commercial joint Stock trading efficiency, sustainable development and better compete with other credit institutions in the province of Hau Giang before the current competition. Chapter 1: In this chapter the author made scientific perspectives on business strategy, pointing out the general issues of strategic management, strategic planning processes and tools in strategic planning. Chapter 2: The author briefly summarizes the process of formation and development of Kien Long Bank branch in general and Hau Giang in particular. Business analysis, the strengths - weaknesses, opportunities and challenges of Kien Long Commercial Joint Stock Bank - Branch Hau Giang. Since that is the basis of the business strategy for Kien Long Commercial Joint Stock Bank - Branch Hau Giang. Chapter 3: Based on the scientific background and practical analysis of the situation as well as the opinions of experts. The author is strategic planning and solutions to help Kien Long Commercial Joint Stock Bank - Hau Giang branch development in the entire system. -iv-
3. MỤC LỤC Trang tựa Quyết định giao đề tài LỜI CAM ĐOAN .......................................................................................................i LỜI CẢM ƠN ........................................................................................................... ii TÓM TẮT ................................................................................................................ iii ABSTRACT ..............................................................................................................iv DANH SÁCH CÁC CHỮ VIẾT TẮT ....................................................................xi DANH SÁCH CÁC BẢNG .................................................................................... xii DANH SÁCH CÁC HÌNH.................................................................................... xiii PHẦN MỞ ĐẦU ........................................................................................................ 1 1. LÝ DO CHỌN ĐỀ TÀI ....................................................................................... 1 2. MỤC TIÊU NGHIÊN CỨU ................................................................................ 2 2.1 Mục tiêu chung .............................................................................................. 2 2.2 Mục tiêu cụ thể .............................................................................................. 2 3. ĐỐI TƯỢNG NGHIÊN CỨU ............................................................................. 2 4. PHẠM VI NGHIÊN CỨU .................................................................................. 2 4.1 Phạm vi không gian ....................................................................................... 2 4.2 Phạm vi thời gian ........................................................................................... 2 5. PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU ....................................................................... 2 6. PHƯƠNG PHÁP THU THẬP SỐ LIỆU ............................................................ 3 6.1 Số liệu thứ cấp ............................................................................................... 3 6.2 Số liệu sơ cấp ................................................................................................. 3 7. KHUNG NGHIÊN CỨU ..................................................................................... 4 8. LƯỢC KHẢO TÀI LIỆU .................................................................................... 5 9. Ý NGHĨA KHOA HỌC VÀ THỰC TIỄN CỦA ĐỀ TÀI .................................. 7 9.1 Ý nghĩa khoa học ........................................................................................... 7 9.2 Ý nghĩa thực tế ............................................................................................... 7 -v-
4. 10. KẾT CẤU LUẬN VĂN .................................................................................... 8 CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ CHIẾN LƯỢC KINH DOANH ................. 9 1.1 Những vấn đề chung về chiến lược kinh doanh ................................................ 9 1.1.1 Khái niệm về chiến lược kinh doanh .......................................................... 9 1.1.2 Khái niệm quản trị chiến lược .................................................................. 10 1.1.3 Các giai đoạn của quản trị chiến lược ....................................................... 10 1.1.3.1 Hoạch định chiến lược ....................................................................... 11 1.1.3.2 Thực thi chiến lược ............................................................................ 11 1.1.3.3 Đánh giá chiến lược ........................................................................... 12 1.1.4 Các cấp quản trị chiến lược ...................................................................... 12 1.1.4.1 Chiến lược cấp công ty ...................................................................... 12 1.1.4.2 Chiến lược cấp đơn vị kinh doanh ..................................................... 12 1.1.4.3 Chiến lược cấp bộ phận chức năng .................................................... 13 1.1.4.4 Chiến lược toàn cầu ........................................................................... 13 1.2 Quy trình xây dựng chiến lược ........................................................................ 13 1.2.1 Phân tích môi trường kinh doanh ............................................................. 13 1.2.1.1 Phân tích môi trường vĩ mô ............................................................... 14 1.2.1.2 Phân tích môi trường vi mô (Môi trường ngành)............................... 16 1.2.2 Phân tích môi trường nội bộ ..................................................................... 18 1.2.2.1 Năng lực tài chính .............................................................................. 18 1.2.2.2 Công nghệ .......................................................................................... 18 1.2.2.3 Nguồn nhân lực .................................................................................. 19 1.2.2.4 Năng lực quản lý ................................................................................ 19 1.2.2.5 Cơ cấu tổ chức ................................................................................... 19 1.2.2.6 Hoạt động marketing .......................................................................... 19 1.2.2.7 Hoạt động nghiên cứu và phát triển ................................................... 20 1.2.3 Xác định sứ mạng (nhiệm vụ) và mục tiêu ............................................... 20 1.2.3.1 Sứ mạng ............................................................................................. 20 1.2.3.2 Mục tiêu ............................................................................................. 20 -vi-
5. 1.2.4 Xác định phương án chiến lược tối ưu ..................................................... 21 1.2.4.1 Chiến lược cấp doanh nghiệp ............................................................. 21 1.2.4.2 Chiến lược cấp đơn vị kinh doanh ..................................................... 22 1.3 Các công cụ hoạch định chiến lược kinh doanh .............................................. 24 1.3.1 Giai đoạn thu thập và hệ thống hóa thông tin ........................................... 24 1.3.1.1 Ma trận đánh giá các yếu tố môi trường bên ngoài (EFE) ................. 24 1.3.1.2 Ma trận hình ảnh cạnh tranh .............................................................. 24 1.3.1.3 Ma trận đánh giá cac yếu tố nội bộ (IFE) .......................................... 25 1.3.2 Giai đoạn kết hợp (ma trận SWOT).......................................................... 25 1.3.3 Giai đoạn quyết đinh (Ma trận QSPM) .................................................... 26 CHƯƠNG 2: PHÂN TÍCH MÔI TRƯỜNG KINH DOANH CỦA NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG – CHI NHÁNH HẬU GIANG ........................................... 28 2.1 Giới thiệu Ngân hàng TMCP Kiên Long ........................................................ 28 2.1.1 Lịch sử hình thành và phát triển Ngân hàng Kiên Long .......................... 28 2.1.2 Cơ cấu tổ chức, hoạt động các phòng ban Chi nhánh Hậu Giang ............ 29 2.1.3 Tình hình tài chính của Ngân hàng TMCP Kiên Long – Chi nhánh Hậu Giang giai đoạn 2010 - 2014 ............................................................................. 31 2.1.4 Tầm nhìn và sứ mệnh của Ngân hàng TMCP Kiên Long – Chi nhánh Hậu Giang .................................................................................................................. 33 2.2 Phân tích môi trường bên trong của Ngân hàng TMCP Kiên Long – Chi nhánh Hậu Giang .............................................................................................................. 33 2.2.1 Năng lực tài chính ..................................................................................... 33 2.2.1.1 Tổng tài sản ........................................................................................ 34 2.2.1.2 Vốn chủ sở hữu .................................................................................. 34 2.2.1.3 Vốn huy động ..................................................................................... 34 2.2.1.4 Dư nợ cho vay .................................................................................... 35 2.2.1.5 Lợi nhuận sau thuế ............................................................................. 35 2.2.1.6 Tỷ suất lợi nhuận/ tổng tài sản (ROA) ............................................... 36 2.2.1.7 Tỷ suất lợi nhuận/ vốn chủ sở hữu (ROE) ......................................... 37 -vii-
6. 2.2.1.8 Chỉ tiêu tổng dư nợ/ nguồn vốn huy động ......................................... 37 2.2.1.9 Chỉ tiêu tổng dư nợ/ tổng tài sản ........................................................ 38 2.2.1.10 Chỉ tiêu nợ xấu/ tổng dư nợ ............................................................. 39 2.2.2 Công nghệ ................................................................................................. 40 2.2.3 Nguồn nhân lực ......................................................................................... 41 2.2.4 Cơ cấu tổ chức .......................................................................................... 42 2.2.5 Hoạt động Marketing ................................................................................ 43 2.2.5.1 Sản phẩm dịch vụ ............................................................................... 43 2.2.5.2 Chi phí dịch vụ ................................................................................... 44 2.2.5.3 Mạng lưới hoạt động .......................................................................... 44 2.2.5.4 Xúc tiến thương mại ........................................................................... 44 2.2.6 Ma trận đánh giá các yếu tố môi trường bên trong IFE ............................ 45 2.3 Phân tích môi trường bên ngoài của Ngân hàng TMCP Kiên Long – Chi nhánh Hậu Giang .............................................................................................................. 47 2.3.1 Môi trường vĩ mô ...................................................................................... 47 2.3.1.1 Môi trường kinh tế ............................................................................. 47 2.3.1.2 Môi trường chính trị, pháp luật .......................................................... 50 2.3.1.3 Môi trường khoa học, công nghệ ....................................................... 51 2.3.1.4 Môi trường văn hóa, xã hội ................................................................ 51 2.3.1.5 Môi trường tự nhiên ........................................................................... 52 2.3.2 Môi trường vi mô ...................................................................................... 53 2.3.2.1 Khách hàng ........................................................................................ 53 2.3.2.2 Nhà cung cấp ...................................................................................... 54 2.3.2.3 Đối thủ cạnh tranh hiện tại ................................................................. 55 2.3.2.4 Đối thủ tiểm ẩn ................................................................................... 57 2.3.2.5 Sản phẩm, dịch vụ thay thế ................................................................ 58 2.3.3 Ma trận đánh giá các yếu tố môi trường bên ngoài EFE .......................... 58 CHƯƠNG 3: HOẠCH ĐỊNH CHIẾN LƯỢC KINH DOANH CHO NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG – CHI NHÁNH HẬU GIANG ĐẾN NĂM 2020 . 61 -viii-
7. 3.1 Định hướng phát triển của Ngành Ngân hàng đến năm 2020 ......................... 61 3.2 Mục tiêu kinh doanh của Ngân hàng TMCP Kiên Long – Chi nhánh Hậu Giang đến năm 2020 ........................................................................................................ 61 3.2.1 Mục tiêu tổng quát .................................................................................... 61 3.2.2 Mục tiêu cụ thể ......................................................................................... 62 3.3 Phân tích ma trận SWOT để hình thành chiến lược ........................................ 62 3.3.1 Nhóm chiến lược SO ................................................................................ 64 3.3.2 Nhóm chiến lược WO ............................................................................... 64 3.3.3 Nhóm chiến lược ST ................................................................................. 64 3.3.4 Nhóm chiến lược WT ............................................................................... 65 3.4 Phân tích ma trận QSPM để lựa chọn các chiến lược ..................................... 65 3.4.1 Lựa chọn nhóm chiến lược SO ................................................................. 66 3.4.2 Lựa chọn nhóm chiến lược WO ................................................................ 67 3.4.3 Lựa chọn nhóm chiến lược ST .................................................................. 68 3.4.4 Lựa chọn nhóm chiến lược WT ................................................................ 69 3.5 Các giải pháp thực hiện chiến lược kinh dianh của Ngân hàng TMCP Kiên Long – Chi nhánh Hậu Giang đến năm 2020 ........................................................ 70 3.5.1 Đào tạo nguồn nhân lực ............................................................................ 70 3.5.1.1 Nâng cao kỹ năng quản trị điều hành ................................................. 72 3.5.1.2 Nâng cao chất lượng nguồn nhân lực ................................................ 73 3.5.2 Đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ ................................................................. 74 3.5.3 Định vị thương hiệu .................................................................................. 75 3.5.4 Hoàn thiện bộ máy tổ chức tại Ngân hàng Kiên Long – Chi nhánh Hậu Giang ......................................................................................................... 76 KẾT LUẬN VÀ KIẾN NGHỊ ................................................................................ 78 TÀI LIỆU THAM KHẢO ...................................................................................... 79 PHỤ LỤC ................................................................................................................. 80 PHỤ LỤC 1: BẢNG CÂU HỎI PHỎNG VẤN CHUYÊN GIA .......................... 80 PHỤ LỤC 2: DANH SÁCH CÁC CHUYÊN GIA ............................................... 83 -ix-
8. PHỤ LỤC 3: KẾT QUẢ PHỎNG VẤN CHUYÊN GIA VỀ CÁC YẾU TỐ MÔI TRƯỜNG BÊN TRONG ...................................................................................... 85 PHỤ LỤC 4: KẾT QUẢ PHỎNG VẤN CHUYÊN GIA VỀ CÁC YẾU TỐ MÔI TRƯỜNG BÊN NGOÀI ....................................................................................... 86 PHỤ LỤC 5: KẾT QUẢ PHỎNG VẤN CHUYÊN GIA VỀ CÁC YẾU TỐ MÔI TRƯỜNG CẠNH TRANH ................................................................................... 88 PHỤ LỤC 6: KẾT QUẢ PHỎNG VẤN CHUYÊN GIA VỀ CÁC YẾU TỐ MÔI TRƯỜNG CẠNH TRANH (TT) (ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG TMCP SÀI GÒN THƯƠNG TÍN – CN HẬU GIANG) .................................................................... 89 PHỤ LỤC 7: KẾT QUẢ PHỎNG VẤN CHUYÊN GIA VỀ CÁC YẾU TỐ MÔI TRƯỜNG CẠNH TRANH (TT) (ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN – HẬU GIANG) ................................................... 90 PHỤ LỤC 8: KẾT QUẢ PHỎNG VẤN CHUYÊN GIA VỀ CÁC YẾU TỐ MÔI TRƯỜNG CẠNH TRANH (TT) (ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG – CHI NHÁNH HẬU GIANG) ............................................................................. 91 PHỤ LỤC 9: KẾT QUẢ PHỎNG VẤN CHUYÊN GIA VỀ CÁC YẾU TỐ MÔI TRƯỜNG CẠNH TRANH (TT) (ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG BƯU ĐIỆN LIÊN VIỆT – CHI NHÁNH HẬU GIANG) ................................................................... 92 -x-
9. DANH SÁCH CÁC CHỮ VIẾT TẮT CBCNV: Cán bộ công nhân viên DNNN: Doanh nghiệp nhà nước NHNN: Ngân hàng nhà nước NHTM: Ngân hàng thương mại TCTD: Tổ chức tín dụng. TMCP: Thương mại cổ phẩn WTO (World Trade Organization): Tổ chức thương mại thế giới. ATM (Automated Teller Machine): Máy rút tiền tự động CPI (Consumer Price Index): Chỉ số giá tiêu dùng EFE (External factors environment matrix): Ma trận đánh giá các yếu tố bên ngoài. IFE (Internal factors environment matrix) : Ma trận đánh giá các yếu tố bên trong. GDP (Gross Domestic Product): Tổng sản phẩm quốc nội QSPM (Quantitative strategic planning matrix): Ma trận hoạch định định lượng các chiến lược TCBS (The complex banking solution): Giải pháp ngân hàng phức hợp ROE (Return on equity): Tỷ số lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu. ROA (Return on total asset): Tỷ số lợi nhuận trên tài sản. -xi-
10. DANH SÁCH CÁC BẢNG Số hiệu bảng Tên bảng Trang Tình hình tài chính của Ngân hàng Kiên Long – Chi nhánh Bảng 2.1 31 Hậu Giang giai đoạn 2010 - 2014 Chỉ tiêu ROA của Ngân hàng TMCP Kiên – Chi nhánh Hậu Bảng 2.2 36 Giang giai đoạn 2010 – 2014 Chỉ tiêu ROE của Ngân hàng TMCP Kiên – Chi nhánh Hậu Bảng 2.3 37 Giang giai đoạn 2010 – 2014 Chỉ tiêu tổng dư nợ/ nguồn vốn huy động của Ngân hàng Bảng 2.4 37 TMCP Kiên – Chi nhánh Hậu Giang giai đoạn 2010 – 2014 Chỉ tiêu tổng dư nợ/ tổng tài sản của Ngân hàng TMCP Kiên Bảng 2.5 38 – Chi nhánh Hậu Giang giai đoạn 2010 – 2014 Chỉ tiêu nợ xấu/ tổng dư nợ của Ngân hàng TMCP Kiên – Bảng 2.6 39 Chi nhánh Hậu Giang giai đoạn 2010 – 2014 Bảng 2.7 Ma trận đánh giá các yếu tố môi trường bên trong (IFE) 46 Hoạt động huy động vốn và cho vay theo cơ cấu khách hàng Bảng 2.8 của Ngân hàng TMCP Kiên Long – Chi nhánh Hậu Giang 53 giai đoạn 2010 – 2014 Bảng 2.9 Ma trận hình ảnh cạnh tranh 56 Bảng 2.10 Ma trận đánh giá các yếu tố môi trường bên ngoài (EFE) 59 Bảng 3.1 Ma trận SWOT 63 Bảng 3.2 Ma trận QSPM cho nhóm chiến lược SO 66 Bảng 3.3 Ma trận QSPM cho nhóm chiến lược WO 67 Bảng 3.4 Ma trận QSPM cho nhóm chiến lược ST 68 Bảng 3.5 Ma trận QSPM cho nhóm chiến lược WT 69 Chương trình đào tạo của Ngân hàng Kiên Long – Chi Bảng 3.6 71 nhánh Hậu Giang đến năm 2020 -xii-